Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Philippines (SEC) đang phát cảnh báo tới công chúng, đặc biệt là những người đang tìm việc, về sự gia tăng của các vụ lừa đảo tuyển dụng việc làm. Ủy ban này cho biết những vụ lừa đảo này nhắm vào việc lừa đảo cá nhân thông qua một phương thức được gọi là ‘lừa đảo nhiệm vụ và nạp tiền’.

Theo Bộ phận Thực thi và Bảo vệ Nhà đầu tư của SEC (EIPD), họ đã nhận được một số lượng đáng kể các báo cáo liên quan đến hoạt động lừa đảo này. EIPD cho biết thủ đoạn lừa đảo thường bắt đầu bằng việc những kẻ lừa đảo liên hệ với nạn nhân tiềm năng qua các ứng dụng nhắn tin như Viber, Messenger và Telegram. Chúng đưa ra các nhiệm vụ trực tuyến đơn giản, chẳng hạn như sắp xếp hoặc mua hàng cho một doanh nghiệp thương mại điện tử giả mạo.

Để tham gia, những kẻ lừa đảo yêu cầu nạn nhân nạp một khoản tiền nhỏ để có thể truy cập vào nền tảng trực tuyến đáng ngờ mà chúng cung cấp. Ban đầu, những khoản nạp tiền nhỏ này mang lại lợi nhuận như đã hứa, một chiến thuật được sử dụng để xây dựng lòng tin và khuyến khích các khoản đầu tư lớn hơn. Ví dụ, một cá nhân có thể được yêu cầu nạp PHP500 để thực hiện các nhiệm vụ được trả PHP1,000. Sau khi nhận được khoản thanh toán ban đầu này, kẻ lừa đảo sẽ cung cấp các nhiệm vụ có trả lương cao hơn yêu cầu một khoản tiền nạp lớn hơn nhiều, chẳng hạn như nạp PHP5,000 để tiếp cận các nhiệm vụ trị giá PHP10,000.

Chu kỳ nạp tiền với số lượng ngày càng lớn tiếp tục cho đến khi nạn nhân đã đầu tư một khoản tiền đáng kể. Khi cá nhân cố gắng rút tiền kiếm được, những kẻ điều hành nền tảng sẽ yêu cầu thêm các khoản thanh toán cho nhiều lý do bịa đặt trước khi chúng biến mất với số tiền đã được đầu tư.

EIPD strongly tư vấn rằng người dân Philippines không nên tham gia vào các vụ lừa đảo tuyển dụng việc làm này và cần phải cảnh giác khi gặp phải những lời đề nghị như vậy. Ủy ban này khuyến khích bất kỳ ai bắt gặp những kế hoạch này báo cáo ngay lập tức với EIPD qua epd@sec.gov.ph.

Những thủ đoạn lừa đảo giả mạo shipper đã trở thành một vấn đề nhức nhối trong thời đại giao dịch trực tuyến hiện nay. Mặc dù cơ quan chức năng và báo chí đã liên tục cảnh báo về các chiêu trò lừa đảo này, nhiều người vẫn trở thành nạn nhân của những kẻ gian manh.

Những kẻ lừa đảo thường khai thác triệt để tâm lý chủ quan của người tiêu dùng và sự thiếu cảnh giác trong giao dịch trực tuyến. Chúng sử dụng nhiều chiêu lừa phổ biến, trong đó có việc gọi điện giả danh nhân viên giao hàng, đọc chính xác tên, số điện thoại và địa chỉ của khách để tạo sự tin tưởng. Sau đó, chúng yêu cầu khách chuyển khoản vào tài khoản cá nhân với lý do phát sinh phí giao hàng hoặc phí bảo hiểm hàng hóa. Ngay khi nhận được tiền, đối tượng lập tức chặn liên lạc, khiến nạn nhân mất tiền và không nhận được hàng.

Một thủ đoạn khác mà kẻ gian sử dụng là đánh vào sự lo sợ của nạn nhân bằng cách thông báo đã chuyển nhầm tài khoản ‘hội viên shipper’. Đối tượng nói rằng nếu không hủy dịch vụ, tài khoản sẽ bị trừ từ 2 đến 3,5 triệu đồng mỗi tháng. Trong tình huống căng thẳng này, nhiều người làm theo yêu cầu, nhấp vào liên kết lạ hoặc cung cấp mã OTP để ‘hủy dịch vụ’, vô tình mở đường cho kẻ gian chiếm đoạt tiền và thông tin cá nhân.

Nguyên nhân người dân dễ sập bẫy là do tình trạng rò rỉ dữ liệu cá nhân, tâm lý sợ mất đơn hàng, vội vàng nhận hàng khi bận rộn và sự chuyên nghiệp của những kẻ lừa đảo. Chúng sử dụng giọng nói tự tin, thuật ngữ chuyên ngành vận chuyển, thậm chí gửi hình ảnh giả mạo nhân viên giao hàng hoặc phiếu giao hàng để củng cố lòng tin của khách.

Để nhận biết và phòng tránh, người tiêu dùng cần lưu ý rằng nhân viên giao hàng chính thống không bao giờ yêu cầu khách hàng chuyển khoản vào tài khoản cá nhân trước khi nhận hàng. Nếu gặp tình huống yêu cầu đóng phí bổ sung hoặc cung cấp mã OTP để hoàn tất giao dịch, người mua phải lập tức dừng lại và xác minh thông tin qua ứng dụng chính thức của đơn vị vận chuyển.

Khi bị lừa, người dân cần giữ lại toàn bộ bằng chứng, trình báo cơ quan công an gần nhất hoặc liên hệ với các đường dây nóng để được hỗ trợ xử lý. Điều quan trọng là người tiêu dùng cần nâng cao cảnh giác và không để kẻ gian lừa đảo thành công.

Được biết, nhiều vụ lừa đảo đã được cơ quan chức năng triệt phá và nhiều kẻ lừa đảo đã phải đối mặt với hậu quả pháp lý. Tuy nhiên, để ngăn chặn hoàn toàn những thủ đoạn lừa đảo này, cần có sự phối hợp chặt chẽ giữa cơ quan chức năng, doanh nghiệp và người tiêu dùng.